Дела Козлова и Магнитского пересеклись в Raiffeisen

Так часто в делах, связанных с отмыванием денег в особо крупных размерах, в России не упоминается больше ни один банк с иностранным капиталом. Это может быть совпадением или происками конкурентов, заинтересованных в том, чтобы представить банк активным участником схем по легализации преступных капиталов. С уверенностью можно сказать одно: очередное расследование отмывания через RZB, затеянное австрийской прокуратурой, российских заказчиков сомнительных операций с использованием счетов банка не выявит. И даже “ложки” (то есть контроль за сомнительными операциями) в банке найдутся. А вот осадок останется.

С июня австрийская прокуратура проверяет Raiffeisen Zentralbank Austria по заявлению Hermitage Capital, инициировавшего частное расследование, в связи со смертью погибшего в СИЗО юриста инвестфонда Сергея Магнитского. По данным Hermitage, следы похищения из бюджета 5,4 млрд руб., противостоять которому пытался Магнитский, обнаружились в RZB. Сначала деньги в виде незаконно возвращенных налогов поступили на счета трех украденных у фонда компаний. Оттуда они поступили на счета “Универсального банка сбережений” (УБС) и “Интеркоммерца”. Затем деньги были конвертированы в доллары и при посредничестве “Русславбанка” переведены на корсчет УБС в RZB ($230 млн).

Таким же образом, полагают в Hermitage, мошенники выводили деньги и из другого фонда — Rengaz Holdings. Теперь у австрийской прокуратуры есть еще месяц, чтобы выяснить, почему RZB не отправил сообщение о подозрительной операции и не проверил происхождение поступивших денег. Формально основания у банка подозревать контрагента в преступном происхождении этих денег были. Глава банка Дмитрий Клюев — соучастник попытки похищения акций Михайловского ГОК в 2006 году, за что имеет судимость. Кроме того, активы УБС на порядок меньше поступившей австрийцам суммы.

Сергей Магнитский — уже вторая жертва мошенников, выводивших деньги через австрийский RZB. Первым был зампред ЦБ Андрей Козлов, убитый в сентябре 2006 года. Банкир, боровшийся с отмыванием преступных доходов, после многомесячной слежки был застрелен спустя две недели после того, как отозвал лицензию у банка “Дисконт”, отмывшего миллиарды долларов, и лично попросил руководство RZB заблокировать его счета. До предъявления обвинения в убийстве Алексею Френкелю председатель ЦБ Сергей Игнатьев и его зам Виктор Мельников не исключали, что убийство коллеги могло быть связано именно с пресечением схемы по отмыванию средств банком “Дисконт”. Впоследствии эта версия не прорабатывалась; примечательно, однако, что рассказать о расследовании в отношении австрийского банка Hermitage решила в годовщину гибели зампреда ЦБ.

В обоих случаях отмывочные схемы не могли существовать без надежного прикрытия в лице сотрудников силовых ведомств. Никаких официальных обвинений в России, разумеется, никогда никому из них предъявлено не было. Hermitage считает причастными к гибели Сергея Магницкого сотрудников ДЭБ МВД России Артема Кузнецова и СК МВД Павла Карпова. New Times берет выше: главными фигурантами схемы вывода денег через “Дисконт” издание считает крупных российских чиновников, близких к контролируемым Кремлем нефтяным компаниям и генерал-лейтенанта Александра Бортникова, заместителя директора ФСБ и начальника департамента экономической безопасности ФСБ России. Этих частных “сыщиков” у нас, понятно, не жалуют: глава Hermitage Уильям Браудер и журналистка New Times Наталья Морарь в Россию “невъездные”.

Но кроме этих двух дел, заинтересовавших австрийскую прокуратуру, есть и другие эпизоды, связанные с упоминанием RZB в качестве любимого банка для трансграничных операций представителей госорганов. Создается впечатление, что когда речь заходит об отмывании крупных сумм, авторы и их источники просто автоматически дополняют сюжет словом “RZB”. Когда в деле российских шпионов, задержанных этим летом в США, появилась “отмывочная” версия, сразу же всплыло и название австрийского банка.

За что же именно все они якобы любят RZB? Существует несколько версий разной степени правдоподобности. По одной из них, он удобен тем, что через него идет основной поток денег на строительство Северо-Европейского газопровода. Под прикрытием больших денег одновременно выводятся и откаты, полученные федеральными чиновниками, и деньги силовиков за крышевание. По другой версии, неоднократно озвученной политологом Станиславом Белковским, RZB контролируют вездесущие братья Ковальчуки.

Между тем, никаких убедительных подтверждений ни одной из версий не существует. Представители банка утверждают, что Ковальчуки не являются и никогда не были акционерами ни RZB, ни ЗАО “Райффайзенбанк Австрия” в Москве. Причастность к отмыванию в RZB всегда отрицали. По делу 2006 года банк признавал проведение сомнительных транзакций неким российским банком через его счета, но утверждал, что информировал об этом власти России и Австрии. По делу об отмывании через счета УБС представитель RZB Грегор Битшнау вчера утверждал, что отмываемые деньги на счета банка не поступали. Доказательств этому нет, однако банк заинтересован в проведении расследования, которое подтвердит корректность внутренних процедур.

На то, что прокуратура сможет выявить тех, в чьих интересах проводил транзакции УБС, рассчитывать не стоит. В случае с банком “Дисконт” австрийская финансовая разведка выявила: накануне просьбы Андрея Козлова заблокировать средства операции проводились по поручению трех офшорных фирм, деньги были переведены 50 другим офшорным компаниям путем совершения 189 транзакций. Скорее всего, этим же дело закончится и на этот раз.

Услышим ли мы новые истории про отмывание и RZB? Скорее да, чем нет. И дело не в силе или слабости внутренних процедур в банке или возможном контроле россиян над банком. Просто чистые теневые доходы федеральных и местных чиновников, налоговиков и судей составляют 4,6—5,6 трлн руб. в год. Это большие деньги, для легализации которых нужны большие банки. И если правоохранительные органы по-прежнему будут их не замечать, весьма вероятно, что очередной сюжет с отмыванием на сотни миллионов или миллиарды получит в информационном поле уже известное продолжение.

Елена ЗУБОВА